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嘉实基金V视界

投资无界 行者无疆 时间流转于世 记录下每个人的历程 有暗淡亦有光芒 但追求和探索从未止步 市场宛若江海 撷取如一斛“珍珠”般的优质企业 是投资人的天性 也是本职

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转眼间,2021年已经过去了三分之二,不知道各位投资者是不是跟小嘉一样有些感慨:

时间过得可真快啊!

年初的Flag实现了吗?

回顾A股市场在过去这八个月的表现,可谓是跌宕起伏,从过年前上摸3731.69到七月底下探3312.72,与指数一起震荡着的是投资人不赚钱的感伤。。。

上证指数走势(2021.1.1-2021.8.31)

数据来源:wind

不过,如果我们换一个角度看待问题,似乎会有不一样的感悟:

据wind统计,以偏股混合基金为例,自今年年初以来,全市场2319只偏股混合基金的平均收益率为6.8%,大幅跑赢沪深300指数。

这种“基金赚钱,基民不赚钱”的现象越发成为投资界的痛点。其背后往往伴随着人的本性:

投资者无法控制贪婪与恐惧,频繁在市场大涨的高点买入,在市场低点退出或者定投“断供”。

人是感性的动物,难免会受到市场波动和周期情绪影响。可以说,自从资本市场存在以来,全世界的投资者都在重复着“追涨杀跌”的故事。

如何解决这一“悖论”,在基金赚钱的同时,让基民也赚到对应的收益?嘉实基金在这方面做出了自己的表率:通过持有期基金的铺设等方式,帮助基民朋友们拉长投资周期,力争穿越牛熊,收获成长,静待花开!

敲黑板啦

小嘉讲堂开课中

小嘉先来给大家科普一下持有期基金的概念:

在开放期可以买入,但是买入之后需要持有一定时间才能赎回。

以“嘉实优质核心二年持有期混合”为例

买入这只基金之后至少要持有两年时间方可赎回。要注意的是,这里说的“持有期”,指的是每一笔资金买入之后都会“被锁定”的时间。

再举个例子,小嘉在2021年8月1日买入了1000元嘉实优质核心二年持有期混合基金的份额,又在2021年8月30日买入5000元。那么在2023年8月1日之后,小嘉能够赎回1000元,第二次买入的5000元就必须得等到2023年8月30日才能赎回。

重点来了

采用持有期模式的产品有两大优势:

第一,帮助投资者管住双手,避免因为短期市场波动带来的恐惧而追涨杀跌;

第二,帮助基金经理提高资金的使用效率,更多投资于中长期风险收益更好的标的上。

对于布局持有期产品这件事,嘉实基金在实践上可谓经验丰富,旗下偏股混合型持有期基金累计管理规模近250亿。

数据来源:基金定期报告,截至2021.6.30

嘉实时代先锋三年持有A/C和嘉实价值驱动一年持有A/C数据来源于基金合同生效公告,截至2021.7.27

其中的领军人物之一便是现任嘉实基金董事总经理、平衡风格投资总监胡涛,作为从业19年的投资老将,其管理的嘉实远见企业精选两年持有混合自2020年9月21日成立以来到2021年6月30日累计回报达29.94%,同期业绩比较基准收益9.02%,超越业绩基准20.92个百分点。

数据来源:基金定期报告,截至2021年6月30日,胡涛于基金成立时接手管理至今,历史业绩不代表未来,基金管理人管理的其他基金业绩并不构成本基金业绩表现保证。

其管理时间最久、最能体现长期持有优势的嘉实优质企业混合,自2007年12月8日基金成立以来,截至2021年6月30日累计增长321.40%,同期业绩比较基准收益8.61%,超越业绩基准312.79个百分点,荣获海通证券十年期四星评级!

数据来源:基金定期报告,截至2021年6月30日,海通证券排名数据截至2021年6月30日。嘉实优质企业基金成立日是2007年12月8日,历年基金经理如下:1.刘天君:2007年12月8日-2013年6月7日,2. 邵健:2013年6月7日-2014年8月20日,3. 刘辉:2014年4月29日-2015年5月26日,4.胡涛:2014年8月20日至今,历史业绩不代表未来。基金管理人管理的其他基金业绩并不构成本基金业绩表现保证。

所以,我们常说,专业的事要交给专业的人来做,好的基金除了需要和投资者自身的心性、认知、情绪控制与风险承受能力相契合以外,产品设计和管理人的选择也是至关重要!有了这些的保障,接下来就交给时间吧!

基于持有期的理念,此次嘉实基金新作再度重磅来袭,19年从业老司机、董事总经理胡涛将为大家带来怎样的惊喜?

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风险提示:基金投资需谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等法律文件,了解基金的风险收益特征,特别是特有风险,并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、谨慎尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利或本金不受损失。过往业绩不预示其未来业绩,其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。

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